Wanneer is estate planning verstandig?

Estate planning is bijvoorbeeld zinvol wanneer u vermogen, een woning, een onderneming, kinderen of een samengesteld gezin heeft. Maar ook als u alles goed wilt regelen voor uzelf en uw dierbaren.

Bij veranderingen zoals een relatie, samenwonen, huwelijk, geboorte, scheiding of pensionering is het verstandig uw situatie opnieuw te bekijken.

Wat kan ik met estate planning regelen?

U kunt onder meer afspraken maken over uw testament, levenstestament, huwelijkse voorwaarden, samenlevingscontract, de bescherming van uw partner en kinderen, of bijvoorbeeld een schenkingsplan opzetten.

Kan estate planning belasting besparen?

Ja, een goede planning kan schenkbelasting of toekomstige erfbelasting beperken. Afhankelijk van uw eigen situatie kan bekeken en besproken worden welke mogelijkheden er zijn en wat het beste bij u past.

Wat gebeurt met mijn nalatenschap als ik geen testament heb?

Zonder testament bepaalt de wet wie uw erfgenamen zijn en hoe uw nalatenschap wordt verdeeld. Dat hoeft niet altijd aan te sluiten bij uw situatie of wensen. Daarnaast kunt u zonder testament vaak geen of niet optimaal gebruik maken van de fiscale mogelijkheden die de wetgeving biedt.

Voorbeeld: u bent ongehuwd, woont samen en heeft kinderen. Zonder testament erft uw partner niets en gaat uw nalatenschap volgens de wettelijke regels naar uw kinderen.

Wie kan ik als erfgenaam opnemen of juist onterven?

U kunt zelf kiezen wie u als erfgenaam benoemt. U kunt uw kinderen onterven, maar ze houden altijd recht op hun legitieme portie (kindsdeel). De legitieme portie is de helft van de verkrijging waar uw kind recht op zou hebben zonder de aanwezigheid van een testament.

Voorbeeld: Stel u heeft een partner en twee kinderen, waarvan u een kind wilt onterven. Als u overlijdt heeft u op basis van het wettelijke versterferfrecht drie erfgenamen, uw partner en uw twee kinderen, ieder voor een gelijk deel, zijnde 1/3e. Als u een kind in uw testament onterft, dan heeft dit kind recht op de legitieme portie (zijn/haar kindsdeel), wat in dit voorbeeld de helft van 1/3 is, zijnde 1/6e is. Een legitieme portie is altijd in de vorm van een geldbedrag en dient binnen vijf jaar na het overlijden opgeëist te worden.

Hoe kan ik mijn partner, kinderen of stiefkinderen goed beschermen?

Met passende bepalingen in uw testament kunt u (financiële) zekerheid bieden, de verdeling goed regelen en rekening houden met uw gezinssituatie en wensen.

Voorbeeld: u heeft kinderen uit een eerdere relatie en woont met een nieuwe partner. Met een testament kunt u bepalen dat uw partner verzorgd achterblijft én vastleggen welk deel al dan niet direct naar uw kinderen en/of stiefkinderen gaat.

Wanneer moet ik mijn testament laten controleren of aanpassen?

Laat uw testament controleren bij belangrijke veranderingen, zoals een huwelijk, scheiding, samenwonen, geboorte, overlijden, ondernemerschap of een grote wijziging in uw vermogen. Daarnaast adviseren wij vanuit professioneel oogpunt uw testament elke drie tot vijf jaar te bekijken of het nog steeds voldoet aan uw wensen.

Voorbeeld: sinds het opstellen van uw testament bent u gescheiden, opnieuw getrouwd of heeft u kinderen gekregen. Dan is het verstandig te laten beoordelen of de oude bepalingen nog bij uw wensen en huidige situatie passen.

Wat kan allemaal in een testament geregeld worden?

U kunt onder meer vastleggen wie uw erfgenamen zijn, wie bepaalde bezittingen krijgt, wie voor minderjarige kinderen zorgt, of de erfenis privévermogen blijft bij een echtscheiding en wie uw nalatenschap mag afhandelen. Daarnaast biedt de huidige wetgeving dermate mogelijkheden dat een goed testament voor keuzes zorgt en fiscale optimalisatie mogelijk maakt.

Voorbeeld: u wilt een specifiek goed aan een familielid nalaten en tegelijkertijd zo min mogelijk belasting betalen, dat kan met een testament geregeld worden.

Wat doet een executeur en moet ik er één benoemen?

Een executeur is iemand die u in uw testament aanwijst om na uw overlijden uw nalatenschap af te handelen. De executeur moet deze benoeming na uw overlijden eerst aanvaarden. Een executeur voert de taken uit die in het testament zijn vastgelegd, zoals het beheren van de nalatenschap, het betalen van schulden en het indienen van de aangifte erfbelasting.

De executeur kan de erfenis niet automatisch zelfstandig verdelen; dat gebeurt doorgaans samen met of door de erfgenamen, tenzij de executeur ook afwikkelingsbewindvoerder is. Dan mag de executeur zonder de erfgenamen de erfenis afwikkelen en verdelen. Het benoemen van een executeur die ook afwikkelingsbewindvoerder is, geeft duidelijkheid en voorkomt vaak onnodige vertraging en discussies.

Voorbeeld: u benoemt uw zus als executeur. Na uw overlijden verzamelt zij de financiële gegevens, betaalt zij de openstaande rekeningen, dient de aangifte erfbelasting in en betaalt de erfbelasting en zorgt zij dat de erfgenamen een duidelijk overzicht ontvangen. Als u uw zus ook tot afwikkelingsbewindvoerder heeft benoemd, mag zij ook de erfenis afwikkelen en verdelen zonder inmenging van de kinderen.

Kan ik een voogd of bewindvoerder aanwijzen?

U kunt een voogd aanwijzen die voor uw minderjarige kinderen zorgt als u en uw partner onverhoopt komen te overlijden. Ook kunt u een bewind instellen, zodat een erfenis tijdelijk door een bewindvoerder wordt beheerd. De voogd en de bewindvoerder hoeven niet dezelfde persoon te zijn. Een bewindvoerder wordt vaak benoemd als de kinderen minderjarig zijn, of als er sprake is van een groot vermogen of extra financieel toezicht gewenst is.

Voorbeeld: u bepaalt dat uw kind de erfenis pas vanaf 25 jaar zelfstandig kan beheren. Tot die tijd beheert de bewindvoerder de erfenis en bepaalt hij/zij over welk deel uw kind al kan beschikken.

Waarom is een levenstestament belangrijk?

Met een levenstestament houdt u zelf de regie. U bepaalt wie uw financiële, medische en persoonlijke zaken mag regelen wanneer u dat door ziekte, een ongeval of ouderdom tijdelijk of blijvend niet meer zelf kunt. Zonder levenstestament kan het nodig zijn dat de kantonrechter een bewindvoerder, mentor of curator benoemt.

Voorbeeld: als u door dementie uw zaken niet meer kunt overzien, kan de door u gekozen vertegenwoordiger rekeningen betalen, belastingzaken regelen, schenkingen doen en/of, binnen de vastgelegde bevoegdheden beslissingen over uw woning nemen.

Wat kan in een levenstestament worden vastgelegd?

Een levenstestament/ algehele volmacht omvat (bijna) alles. U kunt onder andere afspraken maken over uw bankzaken, het doen van belastingaangiften, het doen van schenkingen om belasting te besparen, het beperken van de bijdrage van de zorg, regelingen omtrent (de verkoop van) uw woning, eventueel uw onderneming, het benoemen van medische vertegenwoordiging en het opnemen van persoonlijke wensen.

Voorbeeld: u legt vast wie uw woning mag verkopen als zelfstandig wonen niet meer mogelijk is.

Wie kan ik als vertegenwoordiger/gemachtigde aanwijzen in een levenstestament?

Dat kan uw partner, een kind, familielid, vriend of professional zijn. Kies vooral iemand die u vertrouwt en geschikt is voor de taken. De volmacht omvat namelijk (bijna) alles. Vaak wordt in eerste instantie de partner benoemd. De kinderen, vaak en liefst twee samen, worden benoemd nadat de partner niet meer kan of wil optreden als gemachtigde.

Door twee personen gezamenlijk te machtigen ontstaat er een natuurlijke controle tussen beiden. De gemachtigden moeten uiteraard wel goed met elkaar overweg kunnen en de samenwerking moet werkbaar zijn.

Voorbeeld: u benoemt uw twee kinderen samen als gemachtigden. Zij kunnen enkel samen beslissingen nemen en zaken regelen.

Wanneer gaat een levenstestament/algehele volmacht in?

U bepaalt in het levenstestament wanneer de volmacht in gaat: direct na het ondertekenen van de akte of pas onder afgesproken voorwaarden, bijvoorbeeld wanneer een arts bepaalt dat u uw zaken niet meer zelf kunt regelen. Partners wordt vaak direct gemachtigd, de kinderen vaak pas nadat de ouder dat niet meer zelf kan.

Voorbeeld: de volmacht mag pas worden gebruikt nadat een arts heeft vastgesteld dat u wilsonbekwaam bent en niet meer zelf kunt beslissen.

Hoe voorkom ik misbruik door een gemachtigde?

Door bijvoorbeeld twee gevolmachtigde gezamenlijk te benoemen, grenzen, een administratieplicht, periodieke verantwoording en toezicht op te nemen, kunt u misbruik zo veel mogelijk proberen te voorkomen. Ook kunt u voor belangrijke handelingen overleg of toestemming verplicht stellen of een toezichthouder benoemen.

Maar let op, een levenstestament werkt enkel intern. Dit wil zeggen dat een bank of een derde niet aansprakelijk gesteld kan worden voor een eventueel misbruik door de gevolmachtigde.

Voorbeeld: voor grote schenkingen of voor de verkoop van uw woning is eerst toestemming van een toezichthouder nodig. U bepaalt in uw levenstestament wie de toezichthouder is. Dit kan een familielid of professional zijn.

Wat is het verschil tussen huwelijkse voorwaarden en de beperkte gemeenschap van goederen?

Wie sinds 1 januari 2018 trouwt zonder huwelijkse voorwaarden, trouwt in beperkte gemeenschap van goederen. Voorhuwelijks privévermogen en ontvangen erfenissen en schenkingen blijven in beginsel privé; veel bezittingen en schulden die tijdens het huwelijk ontstaan, worden gezamenlijk. Met huwelijkse voorwaarden kunt u hiervan afwijken en afspraken op maat maken.

Voorbeeld: u wilt dat ook het spaargeld, dat ieder tijdens het huwelijk opbouwt, privévermogen blijft. Dat kunt u in huwelijkse voorwaarden regelen.

Welke administratie moeten we bijhouden?

Bewaar de notariële aktes, bankafschriften, aankoopbewijzen en documenten over erfenissen, schenkingen, leningen en investeringen. Voer een afgesproken periodiek verrekenbeding ook daadwerkelijk uit. Zonder bewijs kan later discussie ontstaan over wat privévermogen of gezamenlijk vermogen is.

Voorbeeld: u gebruikt privévermogen voor een verbouwing van de gezamenlijke woning. Leg de inleg en eventuele vergoedingsafspraak schriftelijk vast. Als u niets regelt, bepaalt de wet wat van toepassing is en dit hoeft niet altijd de gewenste uitwerking te hebben.

Kunnen we onze huwelijkse voorwaarden tijdens het huwelijk wijzigen?

Ja. U kunt uw huwelijkse voorwaarden tijdens het huwelijk aanpassen of opheffen en overgaan tot een algehele gemeenschap van goederen. Het aanpassen dient via een notariële akte bij de notaris plaats te vinden. Een herziening is verstandig wanneer uw gezin, vermogen, onderneming of wensen zijn veranderd en kan in sommige gevallen tot een fiscaal voordeel leiden.

Voorbeeld: u bent ooit met koude uitsluiting getrouwd, maar na jaren huwelijk voelt het eigenlijk alsof alles wat van u is ook van uw partner is en andersom. Dan kunt u uw huwelijkse voorwaarden bijvoorbeeld aanpassen naar een algehele gemeenschap van goederen.

Beschermen huwelijkse voorwaarden mijn partner tegen ondernemingsschulden?

Huwelijkse voorwaarden kunnen helpen om zakelijk en privévermogen van elkaar te scheiden. De bescherming is echter afhankelijk van de gekozen afspraken, de rechtsvorm van de onderneming, eventuele garanties en een goede administratie.

Voorbeeld: de onderneming blijft privébezit, maar als uw partner persoonlijk meetekent voor een zakelijke lening kan toch privéaansprakelijkheid ontstaan.

Regelt een samenlevingscontract ook het partnerpensioen?

Een notarieel samenlevingscontract kan nodig zijn om als pensioenpartner te worden aangemerkt. U moet uw partner meestal zelf bij het pensioenfonds aanmelden en de voorwaarden van de pensioenregeling controleren.

Voorbeeld: na het ondertekenen van het contract stuurt u de gevraagde gegevens naar uw pensioenfonds om het partnerpensioen te regelen.

Wat kunnen we regelen over de woning en gezamenlijke kosten?

U kunt bijvoorbeeld afspraken maken over de eigendomsverhouding van bezittingen, hypotheeklasten, onderhouds- en/of verbouwingskosten, huishoudelijke kosten en de financiële afwikkeling bij beëindiging van de relatie bij uit elkaar gaan of overlijden.

Voorbeeld: één partner brengt extra geld in voor de aankoop of verbouwing van de gezamenlijke woning. U legt vast of en wanneer en hoe dit bedrag wordt terugbetaald. Hier kan bijvoorbeeld ook een onderscheid gemaakt worden in de manier van terugbetaling bij uit elkaar gaan of overlijden.

Ben ik met een samenlevingscontract automatisch erfgenaam?

Nee. Samenwoners zijn niet automatisch elkaars erfgenaam. Voor gezamenlijke bezittingen kunt u een verblijvingsbeding opnemen in het samenlevingscontract. Een verblijvingsbeding bepaalt dat uw helft van de gezamenlijke bezittingen bij uw overlijden naar uw partner overgaat al dan niet tegen een vergoeding. Voor de overige privébezittingen en het worden van erfgenaam is een testament nodig.

Voorbeeld: de gezamenlijke woning en inboedel kan via een verblijvingsbeding aan uw partner toekomen, terwijl u in een testament regelt dat uw partner ook uw spaargeld en andere eigendommen erft.

Worden we door een samenlevingscontract fiscale partners?

Voor de erfbelasting geldt dat, wil er sprake zijn van partnerschap en daardoor recht bestaan op de hoge partnervrijstelling, minimaal 6 maanden voorafgaand aan het overlijden een notarieel samenlevingscontract met wederzijdse zorgplicht aanwezig moet zijn én men minimaal zes maanden op hetzelfde adres ingeschreven moet staan.

Is er geen notarieel samenlevingscontract, dan moet men minimaal vijf jaar onafgebroken op hetzelfde adres ingeschreven staan, wil er sprake zijn van partners voor de erfbelasting.

Voor de inkomstenbelasting en de toeslagen gelden voor (fiscaal)partnerschap andere termijnen en regels.

Voorbeeld: als fiscaal partners heb je recht op de hoge partnervrijstelling in de erfbelasting van ruim € 800.000 en heb je recht op het laagste belastingtarief van 10-20%.

Mogen mijn ouders mij beiden het jaarlijks vrijgestelde bedrag schenken?

Nee, schenkingen van ouders worden bij elkaar opgeteld. Ook als de ouders gescheiden zijn. U mag dus maar één keer per jaar van uw vader of moeder het schenkingsvrije bedrag belastingvrij geschonken krijgen. Dit geldt ook voor schenkingen van opa’s en oma’s.

Als ik naar het buitenland geëmigreerd ben, kan ik dan vrij van Nederlandse schenkbelasting aan mijn kinderen in Nederland schenken?

Bent u Nederlander en schenkt u binnen tien jaar na uw emigratie? Dan kan in Nederland nog schenkbelasting verschuldigd zijn. Dit geldt ongeacht of de ontvanger in Nederland of in het buitenland woont. Komt de schenking boven de toepasselijke vrijstelling uit, dan is in Nederland schenkbelasting verschuldigd en moet de ontvanger een aangifte schenkbelasting doen in Nederland.

Afhankelijk van de regels van het woonland, kan ook daar een aangifteplicht en belasting verschuldigd zijn.

Wie betaalt de schenkbelasting?

In beginsel betaalt de ontvanger de schenkbelasting. De schenker kan de belasting ook voor zijn rekening nemen; dit heet schenken vrij van recht. De oorspronkelijk door de ontvanger verschuldigde schenkbelasting wordt ook als schenking gezien, waardoor de belaste schenking bij een schenking vrij van recht hoger wordt.

Voorbeeld: u wilt dat uw kind netto een bepaald bedrag ontvangt en u betaalt daarom ook de verschuldigde schenkbelasting. U doet dan een schenking vrij van recht.

Wanneer moet ik aangifte schenkbelasting doen?

De ontvanger doet aangifte als de schenking boven de toepasselijke jaarlijkse vrijstelling uitkomt, of wanneer voor een bijzondere vrijstelling aangifte nodig is. Een bijzondere vrijstelling is bijvoorbeeld de vrijstelling voor een dure studie of de eenmalig verhoogde schenkingsvrijstelling. De aangifte moet vóór 1 maart van het volgende belastingjaar zijn ingediend bij de Belastingdienst.

Voorbeeld: ontvangt u in 2026 meer dan de vrijstelling, dan doet u uiterlijk vóór 1 maart 2027 aangifte.

Wat is schenken op papier?

Bij een papieren schenking erkent u bij de notaris een schuld aan degene aan wie u wilt schenken. Het geld van de schenking hoeft niet direct betaald te worden. Wel dient over de schenking schenkbelasting betaald te worden en dient u elk jaar aan de verkrijger daadwerkelijk 6% rente te betalen over het schuldig erkende bedrag. De schenking is pas opeisbaar bij uw overlijden. Als aan alle voorwaarden is voldaan telt de papieren schenking mee als schuld in uw nalatenschap.

Voorbeeld: uw vermogen zit grotendeels in uw woning; via een notariële papieren schenking bouwt u een schuld aan uw kinderen op en betaalt u hen ieder jaar 6% rente.

Kan ik voorwaarden aan een schenking verbinden?

Ja. U kunt bijvoorbeeld bepalen waarvoor het geld gebruikt moet worden, een bewind instellen, een herroepingsmogelijkheid opnemen of regelen dat de schenking bij een scheiding van de ontvanger privévermogen blijft.

Voorbeeld: uw kleinkind krijgt de schenking pas op 25-jarige leeftijd zelfstandig tot zijn of haar beschikking. Tot die tijd beheert uw zoon of dochter/ de ouder van het kleinkind het geld.

Blijft een schenking privé bij een scheiding?

Dat hangt af van het huwelijksvermogensrecht van de ontvanger en de voorwaarden van de schenking. Met een uitsluitingsclausule kunt u vastleggen dat de schenking alleen van de ontvanger (bijvoorbeeld uw kind) blijft.

Voor huwelijken vanaf 1-1-2018 is een uitsluitingsclausule minder nodig dan voorheen. Onder het nieuwe huwelijksvermogensrecht blijft uit schenkingen/erfenissen verkregen vermogen automatisch privé, tenzij men via huwelijkse voorwaarden is afgeweken van de standaardbepaling.

Voorbeeld: u schenkt aan uw dochter en bepaalt dat haar partner bij een eventuele scheiding geen aanspraak op het geschonken vermogen heeft.

Heeft een schenking gevolgen voor toeslagen, uitkeringen of eigen bijdragen?

Ja, een schenking kan het vermogen van de ontvanger verhogen en daardoor gevolgen hebben voor toeslagen, uitkeringen, studiefinanciering of een eigen bijdrage voor de zorg.

Voorbeeld: door een grote schenking kan het vermogen van de ontvanger boven een vermogensgrens uitkomen en kan een toeslag lager worden of zelfs helemaal vervallen.

Wie moet de aangifte erfbelasting indienen?

De erfgenamen zijn verantwoordelijk voor de aangifte, tenzij er een executeur is, dan is de executeur verplicht de aangifte erfbelasting te doen. Meestal doet de executeur of één aangewezen erfgenaam namens alle erfgenamen aangifte. Erfgenamen kunnen ook afzonderlijk aangifte doen.

Wanneer moet de aangifte binnen zijn?

De uiterste inleverdatum staat in de aangiftebrief. Bij een overlijden na 1-1-2026 ligt deze datum in beginsel twintig maanden na de overlijdensdatum. Voor een overlijden vóór 2026 geldt dat de aangifte binnen acht maanden na overlijdensdatum ingediend moet zijn. Het is mogelijk om vijf maanden uitstel aan te vragen voor het doen van aangifte.

Maar let op: uitstel voorkomt niet de verschuldigdheid van belastingrente. Indien de aangifte na de oorspronkelijke vervaldatum wordt ingediend, is belastingrente verschuldigd. Bij het aanvragen van uitstel is het belangrijk om te beoordelen of het tijdig aanvragen van een voorlopige aanslag wenselijk is.

Welke gegevens zijn nodig voor de aangifte?

Denk aan het testament, de verklaring van erfrecht, gegevens van de erfgenamen, bank- en beleggingssaldi, gegevens omtrent (de waarde van) de woning en andere bezittingen, uw onderneming, hypotheekschuld en overige schulden, uitvaartkosten, gedane schenkingen, pensioen- en verzekeringsuitkeringen. De waarden worden in beginsel vastgesteld op de overlijdensdatum. Voor woningen en effecten gelden speciale waarderingsregels.

Wanneer moet de verschuldigde erfbelasting betaald worden?

De verschuldigde erfbelasting moet gemiddeld genomen een aantal maanden na het indienen van de aangifte erfbelasting worden voldaan. Vanaf 1-1-2026 geldt voor overlijdens in 2026 en later een termijn van 20 maanden voor het indienen van de aangifte erfbelasting. Hierdoor is een langere termijn ontstaan voordat de verschuldigde erfbelasting daadwerkelijk betaald moet worden.

Hoe wordt geërfd onroerend goed gewaardeerd?

Voor een woning gelden specifieke waarderingsregels. De WOZ-waarde van het jaar van overlijden, dan wel de WOZ-waarde van het jaar na overlijden mag worden gebruikt voor de waardering van woningen. De erfgenamen mogen zelf kiezen welke waarde voor hen het gunstigst is.

Een correcte vaststelling van de WOZ-waarde is dan ook van groot belang. Niet-woningen dienen tegen de waarde in het economisch verkeer gewaardeerd te worden. Hiervoor is vaak een taxatie noodzakelijk.

Waarom Keijenberg Advies inschakelen voor de aangifte erfbelasting?

Na een overlijden komt veel op u af. Tegelijkertijd vraagt de aangifte erfbelasting om een juiste uitleg van het testament, een volledig overzicht van de nalatenschap en een zorgvuldige waardering van bezittingen en schulden. Ik neem u dit werk uit handen en help voorkomen dat belangrijke gegevens, vrijstellingen, aftrekposten of fiscale mogelijkheden over het hoofd worden gezien. Ik zorg voor:

• een volledige en correcte aangifte: alle erfgenamen, bezittingen, schulden, schenkingen en verzekeringsuitkeringen worden zorgvuldig verwerkt;


• juiste waarderingen: de woning, onderneming, beleggingen en andere vermogensbestanddelen worden volgens de geldende regels opgenomen;


• benutting van fiscale mogelijkheden: relevante vrijstellingen, aftrekbare schulden en testamentaire regelingen worden beoordeeld en correct toegepast;


• bewaking van termijnen: u weet wanneer de aangifte moet worden ingediend en of uitstel of een voorlopige aanslag verstandig is om belastingrente te beperken;


• duidelijkheid voor alle betrokkenen: u ontvangt uitleg in begrijpelijke taal en een helder overzicht van de uitgangspunten en uitkomsten.

Zo voorkomt u onnodige belasting, vertraging, correcties of verrassingen achteraf en houdt u meer tijd en rust voor de afwikkeling van de nalatenschap en de zaken die er echt toe doen.

Wilt u zekerheid dat de aangifte erfbelasting zorgvuldig en fiscaal optimaal wordt verzorgd?
Neem gerust contact met mij op voor een kennismakingsgesprek.

Wanneer is een testamentscan verstandig?

Een scan is verstandig als uw testament enkele jaren oud is of als er iets is veranderd, bijvoorbeeld door een huwelijk, scheiding, nieuwe relatie, geboorte van (klein)kinderen, overlijden, verhuizing, opstart van een onderneming of wijziging van uw vermogen. Of wanneer u twijfelt wat u geregeld heeft en of dit nog wel voldoet aan uw wensen.

Idealiter wordt een testament elke drie tot vijf jaar opnieuw bekeken of het nog voldoet aan uw wensen en nog optimaal is.

Moet mijn testament na een testamentscan altijd worden aangepast?

Nee. Soms blijkt dat uw testament nog goed aansluit bij uw wensen. Als aanpassing verstandig is, krijgt u een duidelijke toelichting op de aandachtspunten en mogelijke vervolgstappen. Ik bespreek met u de mogelijkheden en kan indien gewenst het vooroverleg met de notaris doen.

De definitieve wijziging van het testament wordt uiteindelijk opgesteld en vastgelegd door een notaris. Een testamentscan geeft u inzicht en duidelijkheid in wat u geregeld heeft en geeft u en uw dierbaren rust.

Welke gegevens zijn nodig voor een testamentscan?

Uw huidige testament. Aanvullend zijn gegevens over uw gezinssituatie, uw vermogen zoals woning, onderneming, banktegoeden, schenkingen, huwelijkse voorwaarden of samenlevingscontract en uiteraard uw wensen, nuttig om uw situatie goed te kunnen beoordelen.